PREVOIR LES CHANGEMENTS AVANT D AVOIR 70 ANS
Question détaillée
NEE LE 06 12 1946 JE VAIS AVOIR 70 ANS ET J AIMERAIS CONNAITRE CE QUI EST NECESSAIRE DE FAIRE AVANT LE 06 12 2016 TANT EN MATIERE DE PLACEMENTS ET AUTRES MODIFICATIONS QUI POURRAIENT S IMPOSER;
EX JAI APPRIS QUE LE PLACEMENT SUR LE PEA APRES 70 ANS ETAIT BLOQUE A 30 OOO EUROS ?
CE GENRE DE CHANGEMENT DANS TOUS LES DOMAINES SI VOUS POUVEZ ME RENSEIGNER CE SERAIT SYMPA
MERCI PAR AVANCE
3 réponses d'expert
Réponse envoyée le 16/03/2016 par un Ancien expert PagesJaunes
Bonjour,
En matière d'assurance-vie, il est essentiel de verser toute somme conséquente avant ses 70 ans révolus, afin d'éviter la moindre taxation à ses bénéficiaires, à la suite de votre disparition ...
En matière de don manuel (enfants, petits-enfants), il vous faut l'envisager avant vos 80 ans révolus ...
Quant au PEA, en fonction de votre capital à investir, de vos objectifs, de votre horizon de placement et enfin de votre situation familiale et patrimoniale, il y a probablement un meilleur choix à faire, dans la mesure où un tel produit requiert tout son intérêt à le souscrire le plus tôt possible (sa rentabilité s'assurant sur la durée de détention la plus longue possible et à un PAMP de vos valeurs d'investissements) ...
Cordialement
Yves Renaud
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Réponse envoyée le 18/03/2016 par un Ancien expert PagesJaunes
Bonjour,
Je comprend votre demande mais une étude complète de votre patrimoine, de vos souhaits et de votre situation est nécessaire afin de bien vous répondre.
Votre conseiller bancaire est-il de bon conseil ? car idéalement il connaît votre situation et doit normalement connaître déjà pas mal de choses (enfin s'il est bon...).
En fonction de votre patrimoine, peut-être votre banque peut vous guider vers un de leurs conseillers en gestion de patrimoine ou conseiller financier.
Cordialement
PS : Réponse utile ? votez "utile" :-) Merci
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Réponse envoyée le 18/03/2016 par un Ancien expert PagesJaunes
Bonjour,
Tout dépend vraiment de vos objectifs.
Seule une étude approfondie de vos moyens, de vos objectifs, de ce qui a déjà été mis en place, de votre situation de famille, de votre régime matrimonial peut permettre de répondre à vos attentes.
Courtoisement,
Frédéric Piccard/Patrifinance.
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